Le truffe romantiche online sono ormai ampiamente diffuse in rete tanto che Netflix ha dedicato il documentario” The Tinder Swindler “, dove le vittime hanno smascherato il famigerato artista della truffa Simon Leviev, che si atteggiava a un ricco magnate dei diamanti sulla popolare app di appuntamenti Tinder per ingannare e truffare numerose donne per milioni di dollari.
Leviev è un lampante esempio di truffatore di appuntamenti, ma le operazioni criminali prendono di mira anche persone emotivamente vulnerabili per guadagnarne la fiducia e sfruttarle finanziariamente.
Le tattiche di chi pratica le truffe romantiche online
Internet ha rivoluzionato gli appuntamenti e c’è stato un aumento degli adulti statunitensi che utilizzano app per trovare abbinamenti ideali dopo la pandemia. Sebbene queste app offrano comodità per entrare in contatto con partner romantici , aprono anche la porta alle truffe romantiche online. I criminali creano sia profili ingannevoli che scenari urgenti per portare a termine le truffe.
La Federal Trade Commission riferisce che quasi 70.000 americani sono rimasti vittime di truffe romantiche online nel 2022 , con perdite segnalate che hanno superato 1,3 miliardi di dollari.
Le truffe romantiche online sfruttano le persone attraverso un’ingegneria sociale online calcolata e tattiche di comunicazione deliberatamente ingannevoli. In una serie di progetti di ricerca, i miei colleghi della Georgia State University , dell’Università dell’Alabama , dell’Università della Florida del Sud e io ci siamo concentrati sulla comprensione di come operano i truffatori , gli indizi che possono indurre a cambiare le loro tattiche e quali misure le persone possono adottare per difendersi da vittima di queste truffe.
Le truffe romantiche online non sono casuali. Sono schemi attentamente pianificati che seguono fasi distinte. La ricerca ha individuato cinque fasi :
•Adescare le vittime con profili attraenti.
•Governare le vittime con intimità.
•Creare crisi per estrarre denaro.
•A volte manipolando le vittime con il ricatto.
•Rivelare la truffa.
Insomma, i truffatori non truffano le vittime per caso. Pianificano le loro azioni in anticipo, seguendo pazientemente i loro schemi per garantire risultati redditizi. I truffatori si insinuano nel cuore delle vittime per ottenere l’accesso ai loro soldi attraverso falsi pretesti.
In uno studio precedentesulke truffe, Volkan Topalli ha analizzato le testimonianze delle vittime del sito stop-scammers.com. La nostra ricerca ha rivelato l’uso da parte dei truffatori di varie tecniche di ingegneria sociale e di storie di crisi per sollecitare richieste urgenti. I truffatori hanno sfruttato le norme sociali, il senso di colpa e le presunte emergenze per manipolare le vittime con le truffe.
I truffatori prestavano inoltre molta attenzione ai modelli di comunicazione e adattavano le loro tattiche in base alle risposte delle vittime. Questa interazione ha influenzato in modo significativo il funzionamento complessivo della truffa.
In tutto il mondo, i truffatori romantici online utilizzano tecniche diverse che variano a seconda delle culture per frodare con successo le vittime. Nella mia recente ricerca, ad esempio, ho esaminato attentamente una truffa romantica online in Cina chiamata “Sha Zhu Pan”, che si traduce vagamente in “truffa della macellazione di maiali”. A Sha Zhu Pan, i truffatori adescano e adescano le vittime per lo sfruttamento finanziario attraverso gruppi ben strutturati.
Numerosi truffatori appartenenti a quattro gruppi (host, risorse, IT e riciclaggio di denaro) convincono le vittime attraverso tattiche romantiche a investire in app false o utilizzare siti Web di gioco d’azzardo falsi, convincendole a pagare sempre di più senza mai ricevere indietro i loro soldi.
Gli host interagiscono con le vittime, i membri delle risorse identificano gli obiettivi e raccolgono informazioni su di loro, l’IT crea app e siti Web falsi e i riciclatori di denaro elaborano i guadagni illeciti.
Come i rapinatori di strada , i truffatori romantici online possono essere influenzati sia positivamente che negativamente da una serie di segnali situazionali che fungono da incentivi o deterrenti.
La nostra indagine ha dimostrato che i messaggi deterrenti possono influenzare in modo significativo il comportamento dei truffatori . Ecco un esempio di messaggio deterrente: “So che stai truffando persone innocenti. Il mio amico è stato recentemente arrestato per lo stesso reato e rischia cinque anni di prigione. Dovresti fermarti prima di affrontare la stessa sorte”.
Sulla base di conversazioni dal vivo con truffatori attivi online, la nostra recente analisi suggerisce che la ricezione di messaggi deterrenti ha ridotto il tasso di risposta dei truffatori e il loro uso di determinate parole e ha aumentato la probabilità che, quando cercavano ulteriori comunicazioni, ammettessero di aver fatto qualcosa di sbagliato.
Le nostre osservazioni indicano che i truffatori non solo diversificano i loro approcci per sollecitare più risposte, come fare appello alle loro relazioni sentimentali, chiedere informazioni identificative e chiedere alle vittime di passare a piattaforme di chat private, ma utilizzano anche diverse tecniche per convincere le vittime a superare i loro dubbi riguardo inviare più soldi ai truffatori. Ad esempio, i truffatori convincono abilmente le vittime a considerare se stesse come titolari di un potere maggiore nell’interazione rispetto a loro.
Esistono metodi che potrebbero aiutare gli utenti a difendersi dalle truffe romantiche online.
Nei risultati sperimentali, io e i miei colleghi suggeriamo che le app online, in particolare le app di appuntamenti, implementino messaggi di avviso. Un esempio potrebbe essere l’applicazione di algoritmi linguistici per identificare parole chiave come “denaro”, “MoneyGram” e “banca” nelle conversazioni per avvisare le potenziali vittime della truffa e dissuadere i truffatori dal impegnarsi ulteriormente.
Inoltre, le app possono utilizzare strumenti per rilevare immagini del profilo contraffatte e altri tipi di frode dell’immagine. Concentrandosi sull’identificazione dell’uso di immagini di profilo contraffatte da parte dei truffatori, questo algoritmo avanzato ha il potenziale per impedire preventivamente ai truffatori di creare profili falsi e avviare conversazioni fin dall’inizio.
Gli utenti di app di appuntamenti online possono prendere precauzioni quando parlano con estranei. Esistono cinque regole che gli utenti dovrebbero seguire per evitare i truffatori:
•Evita di condividere informazioni finanziarie o inviare denaro a sconosciuti.
•Astenersi dall’inviare foto private a sconosciuti.
•Presta attenzione all’ortografia e alla grammatica perché i truffatori spesso affermano di risiedere in paesi di lingua inglese quando in realtà operano in paesi non occidentali.
•Utilizza la ricerca inversa di immagini e nomi.
•Confidati con la famiglia e gli amici se diventi sospettoso.
Un ultimo consiglio per dare potere a coloro che sono rimasti vittime di truffe romantiche online: non incolpare te stesso.
Fai il passo coraggioso di liberarti dalla truffa e cerca supporto. Chiedi aiuto ai tuoi cari, a organizzazioni terze affidabili e alle forze dell’ordine. Questa rete di supporto è essenziale per aiutarti a ricominciare la tua vita e andare avanti.
In che modo i truffatori utilizzano la psicologia
La frode online è oggi il crimine più comune . Alle vittime viene spesso detto che sono stupide perché ci cascano, ma i truffatori utilizzano meccanismi psicologici per infiltrarsi nelle difese dei loro obiettivi, indipendentemente da quanto siano intelligenti.
Recentemente, una la rivista sulla tutela dei consumatori ha identificato alcune delle truffe più convincenti del 2023 . Queste truffe hanno tutte una cosa in comune: sfruttano insidiosamente i pregiudizi cognitivi e i punti ciechi psicologici delle persone.
Tra questi figurano la “macellazione di maiali”, un modo per ingrassare le vittime con affetto, la truffa della persona scomparsa che prevede la pubblicazione di contenuti falsi sulle pagine dei social media, la tradizionale truffa PayPal e una nuova truffa chiamata “avviso app falsa” in cui viene nascosto malware. su app che sembrano legittime.
Nel lavoro come ricercatori di psicologia delle frodi abbiamo notato una tendenza verso le truffe ibride, che combinano diversi tipi di frode. Le truffe ibride spesso coinvolgono investimenti in criptovalute e talvolta utilizzano manodopera tratta. Solo negli Stati Uniti, l’FBI ha recentemente riferito che le persone hanno perso 3,3 miliardi di dollari (2,6 miliardi di sterline) nel 2023 a causa di frodi sugli investimenti.
La macellazione del maiale è un inganno a lungo termine. Questo tipo di truffa combina elementi di truffe romantiche con una truffa sugli investimenti. Il nome deriva dalla strategia di “ingrasso” con affetto la vittima prima della macellazione .
Di solito inizierà con un approccio truffa standard come un messaggio di testo , un messaggio sui social media o un’introduzione in una bacheca di lavoro.
Inizialmente le vittime potrebbero tenere alta la guardia. Tuttavia, queste truffe possono svolgersi nel corso di mesi, con il truffatore che guadagna lentamente la fiducia delle vittime e avvia una relazione romantica mentre apprende le loro vulnerabilità.
Ad esempio, dettagli sulla loro situazione finanziaria, stress lavorativo e sogni sulla vita che desiderano. I truffatori romantici spesso saturano i loro obiettivi con affetto e contatto quasi costante. La macellazione dei maiali a volte coinvolge diverse persone vittime di tratta che lavorano in squadra per creare un unico personaggio.
Una volta che la vittima dipende dal truffatore per la sua connessione emotiva, il truffatore introduce l’idea di fare un investimento e utilizza false piattaforme crittografiche per dimostrare i rendimenti. I truffatori possono utilizzare criptovalute e piattaforme dal suono legittimo. Le vittime possono investire e “vedere” forti rendimenti online. In realtà, i loro soldi vanno direttamente al truffatore.
Una volta che una vittima trasferisce una notevole quantità di denaro al truffatore, è meno probabile che si ritiri. Questo fenomeno è noto come “errore dei costi irrecuperabili” . La ricerca ha dimostrato che è probabile che le persone continuino a investire denaro, tempo e impegno in attività in cui hanno già investito e ignorino i segnali che indicano che l’impresa non è nel loro interesse.
Quando la vittima rimane senza soldi o tenta di prelevare fondi, viene bloccata.
La vittima non si ritrova solo con la devastazione finanziaria, ma anche con la perdita di quella che può immaginare essere la sua relazione più intima. Spesso sono troppo imbarazzati per discutere dell’esperienza con amici e familiari o per denunciare la situazione alla polizia.
Le richieste di pagamento false sono un attacco comune che funziona a volume piuttosto che a lungo termine. Le richieste di pagamento sembrano provenire da un indirizzo PayPal autentico. I messaggi fraudolenti iniziano solitamente con un saluto generico, una richiesta urgente e un collegamento falso.
Ad esempio, caro utente: hai ricevuto un pagamento o hai pagato troppo. Fare clic sul collegamento in basso per i dettagli. Gli utenti vengono indirizzati a un sito Web contraffatto con un nome dal suono legittimo come www.paypal.com/SpecialOffers e viene loro chiesto di inserire le informazioni del proprio account e la password.
Entrambi abbiamo ricevuto queste richieste di truffa e anche noi abbiamo trovato difficile distinguerle dalle e-mail di richiesta PayPal legittime. Queste truffe funzionano attraverso la mimica e sfruttano la tendenza umana a fidarsi dell’autorità. La corrispondenza legittima con PayPal è solitamente un linguaggio bot automatico, quindi non è difficile da imitare.
Ma ricorda, i messaggi autentici provenienti da PayPal utilizzeranno il tuo nome e cognome.
Sembra che si tratti di una nuova truffa che sfrutta la gentilezza di una persona. In passato, le truffe di beneficenza consistevano nel fingere di essere un’organizzazione di beneficenza in risposta a una recente, vera calamità .
La nuova truffa della persona scomparsa è più sofisticata. L’accusa iniziale è un falso post di persona scomparsa che genera Mi piace e condivisioni, aumentandone la credibilità e l’esposizione. Quindi il truffatore modifica il contenuto per creare uno schema di investimento che ora ha una parvenza di legittimità.
Questa truffa può funzionare perché i consumatori iniziali non sono consapevoli del fatto che il contenuto è fraudolento e non esiste alcuna richiesta ovvia. In psicologia, questo tipo di persuasione è noto come ” prova sociale “: la tendenza degli individui a seguire e copiare il comportamento degli altri.
Le persone pubblicano app mobili, progettate per rubare le informazioni personali degli utenti, su Google Play o sull’app store di Apple.
L’app ha spesso una funzione legittima , che le dà una copertura. I consumatori mettono inconsapevolmente a repentaglio le proprie informazioni private scaricando queste app che utilizzano malware per accedere a informazioni aggiuntive.
Sebbene vi sia stata una copertura mediatica sui problemi di sicurezza di Android , molti utenti ritengono che il malware non possa aggirare lo screening dell’app store . Ancora una volta, questa truffa gioca sulla fiducia delle persone nelle figure autoritarie per mantenerli al sicuro.
Discuti eventuali opportunità di investimento con amici, familiari o professionisti. È molto più facile a dirsi che a farsi, ma esercitare cautela è una delle migliori strategie per ridurre la possibilità di diventare vittima di una frode.
I truffatori contano sul fatto che le persone prestino poca o nessuna attenzione alle loro e-mail o ai loro messaggi prima di fare clic su di essi o fornire informazioni preziose. Quando si tratta di truffe, il diavolo si nasconde nei dettagli mancanti.
La capacità delle persone di individuare le bugie online
Internet ha dato origine a nuove forme di inganno e disinformazione, tra cui attacchi di phishing, truffe romantiche e notizie false. Mentre molti studi psicologici hanno indagato i fattori che influenzano la capacità delle persone di capire se gli altri mentono di persona, il rilevamento delle bugie online è stato raramente esplorato.
I ricercatori dell’University College di Londra (UCL) e del Massachusetts Institute of Technology (MIT) hanno recentemente condotto uno studio volto a comprendere meglio perché le persone vengono ingannate online. Il loro articolo, pubblicato su Communications Psychology , delinea modelli interessanti alla base del rilevamento delle bugie online.
“Le persone in tutto il mondo perdono miliardi a causa delle truffe online anno dopo anno”, hanno detto a Medical Xpress Tali Sharot e Sarah Zheng, coautrici dello studio. “Questa tendenza è peggiorata dopo la pandemia di COVID-19 e sta peggiorando con l’avvento dell’intelligenza artificiale generativa. Ora, prima di poter aiutare le persone a individuare le truffe online, dobbiamo innanzitutto capire perché le persone ci cascano.”
Poiché sia le truffe che le notizie false sono radicate nelle bugie, Zheng, Rozenkrantz e Sharot hanno prima esaminato la letteratura passata concentrandosi sul rilevamento delle bugie. Hanno scoperto che la maggior parte dei lavori precedenti si concentravano su contesti offline, dove le persone possono anche provare a individuare le bugie sulla base di segnali sottili, come il tono della voce di una persona, il suo sguardo e il linguaggio del corpo.
“Nelle impostazioni online, in genere non possiamo fare affidamento su tali segnali”, hanno spiegato Sharot e Zheng. “Abbiamo quindi deciso di studiare il motivo per cui le persone possono essere particolarmente incapaci di individuare le bugie, e quindi le truffe, in un contesto online.”
Zheng, Rozenkrantz e Sharot hanno condotto tre esperimenti coinvolgendo 310 persone a cui è stato chiesto di prendere parte a un gioco di carte online giocato in coppia. Come parte di questo gioco, venivano fornite loro alcune informazioni sulla probabilità che ricevessero ciascuna carta da un mazzo. In particolare, alcune carte comporterebbero una vincita di denaro, mentre altre potrebbero causare una perdita finanziaria.
I partecipanti potevano scegliere di mentire sulla carta ricevuta, poiché ciò potrebbe consentire loro di vincere più soldi a spese di un altro giocatore. Ai partecipanti non è mai stato detto di mentire; quindi la decisione se essere sinceri o meno spettava esclusivamente a loro.
“Alla fine di ogni gioco, i partecipanti valutavano quanto pensavano fosse onesto l’altro giocatore”, hanno detto Sharot e Zheng. “Abbiamo esaminato quali segnali le persone usavano per giudicare l’onestà degli altri. Ad esempio, pensavano che gli altri mentissero quando loro stessi lo facevano? Pensavano che gli altri mentissero quando l’altra persona riferiva di avere una carta rara? E pensavano che gli altri mentissero quando loro stessi perduto?”
Quando hanno analizzato i dati raccolti, i ricercatori hanno osservato due modelli affascinanti. In primo luogo, hanno osservato che le persone erano più sospettose nei confronti degli altri se avevano mentito durante il gioco, ma anche quando altri giocatori avevano riferito di possedere una carta statisticamente improbabile.
Zheng, Rozenkrantz e Sharot hanno anche confrontato il comportamento dei giocatori con le previsioni di una macchina della verità artificiale e simulata . È interessante notare che hanno scoperto che una scarsa individuazione delle bugie era associata a un’eccessiva dipendenza dalla propria onestà (o disonestà) e a una scarsa dipendenza su segnali statistici.
“Questi risultati implicano che le persone oneste possono essere particolarmente suscettibili alle truffe, perché sono meno propense a sospettare una bugia e quindi a scoprire una truffa”, hanno spiegato Sharot e Zheng. “Inoltre, poiché le piattaforme di social media utilizzano sistemi di raccomandazione che forniscono alle persone più contenuti degli stessi gusti, questi sistemi distorcono la probabilità di vedere determinate informazioni, comprese le notizie false . La naturale dipendenza delle persone dalle probabilità statistiche per dedurre ciò che è vero, quindi, non funzionano bene in questi contesti.”
Questo recente lavoro di Zheng, Rozenkrantz e Sharot getta nuova luce sui fattori alla base della capacità delle persone di individuare gli inganni degli altri online. In futuro, potrebbero guidare gli sforzi dei politici e delle aziende tecnologiche che lavorano per impedire agli utenti di Internet di cadere nelle trappole dei truffatori e delle piattaforme che diffondono informazioni false.
“I nostri risultati hanno portato all’idea di creare una ‘formazione contraddittoria’ per aiutare le persone a individuare le truffe online”, hanno aggiunto Sharot e Zheng. “Cioè, le persone potrebbero migliorare nel rilevare le truffe dopo essersi impegnate personalmente nella creazione di truffe . I risultati iniziali relativi al rilevamento delle e-mail di phishing sembrano promettenti e ora puntiamo a testarli ulteriormente in altri contesti.”
